严防买卖银行账户 共力维护金融安全——交行重庆渝中支行开展打击非法买卖银行卡活动

华龙网-新重庆客户端
2021-06-10 14:07
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华龙网-新重庆客户端6月10日14时讯 为维护金融消费者的合法权益,营造公平诚信的社会环境,交行重庆渝中支行积极履行社会责任,以“我为群众办实事”为契机,通过线上线下相结合、走企业进社区等多种形式,多措并举开展“买卖银行卡犯法,切勿以身去试法”宣传活动。

立足厅堂集中宣传

开展厅堂宣传。交行重庆渝中支行供图 华龙网发

交行重庆渝中支行利用网点电视屏滚动播放防范金融风险知识短片,同时,LED滚动屏滚动播放“买卖银行卡犯法 切勿以身去试法”的宣传警示语;发放宣传折页,用通俗易懂的方式向到网点办理业务的客户讲解非法买卖银行卡的内容,引导客户如何维护自身安全。比如妥善保管身份证、银行卡、个人身份信息,手机卡等,不能出租、出借、出售银行卡,一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报。

交行重庆渝中支行工作人员向群众讲解“非法买卖银行卡”相关知识。交行重庆渝中支行供图 华龙网发

加强核实“把好关”

该支行客户服务经理严把开户关,堵截疑似买卖银行卡的业务办理。严格审核开户环节,加强对开户人员的宣教和告知,一对一告知买卖银行账户的严重后果,并按照人行《关于进一步做好打击买卖银行账户行为宣传工作的通知》要求开户人已知已阅相关情况后,签署提示书。

同时,网点指定专人筛查清理存量账户,加强客户身份信息核实。对于存疑的客户进行多角度多层次的尽调核实,做好个人客户信息采集和补录工作,确保信息真实完。

在服务客户的过程中,该支行员工通过观察客户言行、询问客户办理业务原因或目的,判断是否可疑,对于开卡时不断的查看手机信息或接听指示电话的客户,开卡全程由他人协助办理、自身意识恍惚的客户,工作人员以沟通、劝诫或终止其办卡环节为主要手段,发挥营业网点的堵截防线作用。今年以来,该支行已成功堵截10余起可疑开户风险情况。

走企业进社区守护财富安全

走进企业开展宣传。交行重庆渝中支行供图 华龙网发

走出行门,走进企业。该支行分管负责人带队走进企业,向企业办公人员宣传在生活中拒绝非法买卖银行卡的行为,提醒“出售个人银行卡被用以犯罪的,将承担一定的法律责任,开户人会被纳入个人诚信监管体系,对本人限制在所有银行网点的开户权限,名下的所有银行卡也会因此而被限制交易功能”等法律风险。

走进社区开展宣传。交行重庆渝中支行供图 华龙网发

该支行主动联合对口的七星岗、人民路街道社区等,针对老年人等重点人群进行宣传。提醒老年人在日常生活中要妥善保管好自己的银行卡和身份证,不轻信“亲朋好友”转借银行账户,不贪图小惠小利租售银行账户,对于废弃不用的银行卡及时到银行进行销户。

广泛开展线上宣传

交行重庆渝中支行积极开展线上宣传,营造宣传氛围。利用网络新媒体多渠道开展宣传,同时组织该支行单位员工和广大群众关注“国家反诈中心”官方政务号,积极在微信朋友圈、微信群组等平台转发反诈宣传视频等,扩大宣传覆盖面。

交行重庆渝中支行通过此次宣传活动,让更多的群众深刻认识到“买卖银行卡”带来的危害,提升了群众的财产安全防范意识。

守好百姓的“钱袋子”,金融机构责无旁贷。接下来,交行重庆渝中支行将继续心系群众的切身利益,扎扎实实为群众办实事,积极践行大行的责任担当。